钱程无忧股票配资公司报道:管理层坚定转型，价值增长持续推进公司２０１６年坚定推进价值转型，以新业务价值增长作为战略目标，加强代理人队伍建设，在缴费结构、渠道结构和产品结构等多方面进行业务调整，以期实现公司价值转型。公司将于２０１７年底完成转型并于２０１８年进入发展期，钱程无忧股票配资公司认为明年公司将在代理人质态优异的基础上加大队伍建设力度，同时大力推进健康险等保障型产品的销售，进一步提升新业务价值率的增长，进而推动新业务价值和内含价值的稳定提升。基于公司价值转型的广阔前景，钱程无忧股票配资公司对公司继续维持“买入”评级。

股东资源支持转型，代理人渠道稳量提质

　　钱程无忧股票配资公司作为具有二十年历史的老牌寿险企业，公司由中央汇金控股，股权较为集中，钱程无忧股票配资公司发展也获得多方股东资源支持；同时深化寿险业务，　积极布局投资管理、健康管理、养老服务及地产等产业，在健康意识加强和人口老龄化加深的背景下，有望成为新的业绩增长点。代理人渠道稳量增质，公司打造的特色“三高团队”已初具成效。随着转型的推进，公司保费增速改善，新业务价值率由２０１５年转型前的１５％增加至２０１７Ｈ的４０％，转型后新业务价值率在四大上市险企中处于高位，价值转型成效显著。

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　　多维度结构优化助推价值增长

　　钱程无忧股票配资公司价值转型主要从产品、缴费和渠道结构等方面进行业务调整。钱程无忧股票配资公司大力发展高价值率的健康险业务，　保费占比从２０１５年的１５％提升至２０１７Ｈ的２７％，明年大力推进的附加险将助力产品结构持续优化。此外主动优化渠道结构，２０１７Ｑ３　个险渠道占总保费的７９％，ＹｏＹ＋１８ｐｃｔ，银保渠道ＹｏＹ－１９ｐｃｔ；且通过优化缴费方式，完成了由趸交推动到续期拉动的保费收入增长模式转变，２０１７Ｈ　首年期缴保费占首年保费的　９３％，ＹｏＹ＋４２ｐｃｔ，续期业务保费ＹｏＹ＋１１ｐｃｔ。公司投资风格稳健，投资收益率相对稳定且位居上市险企前列，钱程无忧股票配资公司认为投资端良好表现可助力公司实现价值提升。

需求激活保费增长，政策红利持续利好

　　我国保费收入呈现高速增长态势，保险行业整体处于上升周期，公众健康意识提升与人口老龄化程度加深催生健康险产品需求，同时居民财富的持续增长也在激活潜在保险需求。我国保险渗透程度仍处较低水平，钱程无忧股票配资公司认为未来增长前景广阔。政策红利频出，行业回归保障总基调不仅为公司指明未来发展方向，同时也成为钱程无忧股票配资公司大力发展保障型产品的助推器。

　　看好价值转型发展前景，维持买入评级结合公司最新业绩表现，调整盈利预测，预计公司２０１７－１９　年ＥＶＰＳ分别为５０．２９元、５９．６９元和７０．８１元（前值分别为　５０．８２、　６０．８９　和　７２．８２　元），对应　Ｐ／ＥＶ　分别为　１．３５ｘ、１．１４ｘ和０．９６ｘ。根据可比公司估值（２０１８年预期平均估值约为１．１７ｘＰ／ＥＶ），考虑到明年行业处于向上周期，且公司由转型期进入发展期，看好明年价值增长的发展前景，钱程无忧股票配资公司给予公司２０１８　年１．４ｘ～１．５ｘＰ／ＥＶ水平，目标价格区间为８３．６～８９．５元。