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重庆东金投顾:互金整治有新招?谁将被严查?
作者 MCSD 2018-07-12 17:00

  重庆东金投顾:互金整治有新招?谁将被严查?

  重庆东金小编郑重提醒:如果你也在互联网平台中存钱,那么这篇文章,你需要花几分钟看一下了。

  近年来,伴随着互联网的发展、智能手机及相关设备的普及,很多行业开展了互联网+模式。互联网金融业还在发展中,但是新型金融案件不断增多,疑难复杂程度明显加大,据专业人士整理总结,这些案件呈现出以下发案特点:

  一是犯罪手法不断翻新,隐蔽性和迷惑性增强。以这次发布案例涉及的犯罪为例,证券类犯罪发展为综合运用资金、持股、持仓、信息、价格、速度等各种交易优势,破坏市场公平秩序,隐蔽性不断增强。非法集资类案件,多假借投资理财名义,利用互联网集资,集资模式、犯罪手段不断翻新。涉案公司从层级简单的“作坊式”组织向现代化企业模式转变,具有金融专业背景的涉案人员明显增多。

  二是金融犯罪影响面广、处置难度大。例如,证券类犯罪以小散投资者亏损为基础,非法获利数额巨大,严重破坏证券市场“三公”秩序。非法集资类犯罪大肆开展“无风险性、高回报率”的虚假宣传,易导致集资参与人损失惨重,严重影响社会稳定和金融安全。

  

  三是犯罪手段呈现网络化、专业化发展趋势。例如证券期货交易类犯罪,往往是精通证券期货方面知识的专业人员作案,善于捕捉作案时机,也懂得采取各种手段来掩盖犯罪活动,逃避查处。非法集资类犯罪,往往借助互联网开展宣传,其所谓“理财产品”的销售、资金支付和归集都借助互联网完成,网上资金互助平台与线下代理中心、服务中心相结合,辐射全国,资金归集流转迅速,导致集资参与人数、犯罪金额迅速扩张。

  四是犯罪多层级集团化作案,欺骗性较强。金融类犯罪集团层级分明、分工明确,常有具体的经营场所、完备的组织架构、固定的工作人员,在全国各地设有分公司或营业部,对社会公众的欺骗性很大。

  五是内外勾连作案,追赃难度大,被害人往往损失惨重。从查办的案件看,出现了金融机构内部员工与外部不法分子相互勾结,金融机构、金融从业人员利用社会公众的信任销售虚假理财产品,跨机构跨行业跨市场的重大案件频发的特征,直接造成金融犯罪案件追赃难,严重侵害人民群众的财产权益。

  据悉,严厉打击非法集资、金融诈骗等违法犯罪活动情况。国家开始以雷霆之势整治非法集资、金融诈骗等活动,重压之下,近期,各大互联网理财平台纷纷爆雷,涉及人数几千万,涉及资金几千亿。一夜之间,一个规模数百亿的平台说停就停了,简直令人难以置信。而放眼整个行业,都笼罩在一片不安与紧张之下。尤其是网贷圈。

  在此,警方正式发出高危预警:如果你在互联网平台有钱,赶紧去看看那些钱还在不在了!如果在,最好先取出来。如果实在眼馋互联网理财的相对高收益,小编也整理了互联网理财应该注意的几项常识,现在分享给大家,还是提醒广大投资者,市场有风险,投资要谨慎。

  一、互联网理财不等于省钱与存钱

  有的人管理思维太过僵硬,其实互联网理财并不等于一味的省钱,也不是一味的存钱,而是通过经验的累积树立健康生活方式。

  二、收益低的平台,不一定安全

  “高收益伴随高风险”已成为准则,所以,就会有些投资人选择收益低的平台来规避风险,选择低收益的平台投资,以为低收益就一定安全。其实,收益高低跟平台的资产端优劣、风控或盈利模式有关。虽然收益高得离谱的平台更常出现风险,但收益低并不意味着一定安全。因此,建议广大投资者在投资前一定要广泛收集信息,远离风控体系不完善、保障措施不全、平台信息披露不透明的平台,投资理财安全要放在第一位。

  三、投资P2P,并不是越分散越好

  分散管理是理财中较常见的思维之一,当然投资者还是要注意不能为了分散而分散,其实所谓的分散更多指的是根据收益、期限、资产等不同情况将资金合理有效配置的理念。但有时候,并不是越分散越好!随着2016年监管细则的落地,P2P行业正面临新一轮洗牌。

  四、朋友投资的平台,并没有你想的安全

  有不少人投资P2P,尤其是新手,在投资P2P是都选择了自己朋友或亲戚工作的平台。理由是有亲朋好友在投资,而且工作的平台有什么情况也方便及时采取措施。实际,根据相关报道,已经倒闭或者跑路的平台中有不少员工自己都投了,一样是血本无归啊,另外没,也有平台工作人员“忽悠”的就是自己的亲朋好友。更何况,平台违规操作,普通员工根本不知道。

  五、有“背景”,不代表100%安全

  一般来说,有银行做“背景”、国资担保的P2P更安全,但是也不能完全相信。平台是否安全,关键看风控能力。平台风控体系不完善,国资系的也可能出现问题。

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