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公安揭秘非法集资骗局,国汇财富专业人员教您辨别妙招
作者 RWB 2018-06-20 10:24

  近日,公安机关揭秘非法集资典型案例,其中包括以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金 等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资;以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资;以签订商品经销合同等形式进行非法集资等十种形式的非法集资骗局。

  并揭秘了“骗局的六大障眼法”,帮助公众提高非法集资辨别能力,在自身财产受到威胁前撕破非法集资的隐身衣。在这其中不乏一些日常生活中很常见的现象,如打着大众创业、万众创新”等政策幌子的“分享经济”;以暴力为诱惑的回报率高达数十、上百倍的承诺本息;以收取保证金、约定到期返还保证金,并提供免费入住养老基地服务或给予养老补贴方式的非法集资等。

  其中公安机关特别提醒公众注意的是,很多非法集资都是以亲人为出发点,利用亲情的信任来骗取财产的,而大多数宣传的亲人本身也并未识别出非法集资的本质,如遇这种情况,请公众一定提高警惕,并劝阻其非法行为,避免对方越陷越深,无法自拔。

  在互联网非法集资的案件中,往往利润高、诱惑大的产品,风险也越高。由于拥有互联网的保护衣,使得运营和推广的过程中公司隐藏得很深,一旦过程中出现问题,他们便可以轻易地携款潜逃,让用户无处可寻。

  为了能够帮助公众避免受到非法集资的危害,针对互联网非法集资现象,深度剖析多起案例后,国汇财富互联网金融研究院总结如下十条辨别“互联网非法集资”的妙招,公众可以利用以下常识去识别互联网非法集资:

  1、看其主体资格是否合法,是否超范围经营。如查询企业相关资质,尤其是互联网金融企业的资质,如是否具备ICP经营许可证等。其次如有条件可以实地考察企业环境及经营状况,对企业运营模式,风控体系等深入了解。

  2、看其是否面向公众、不设门槛吸收资金。有一些企业从不关心出借人是否合格,是否具有风险识别能力,从不进行风险提示,这样的平台一定要特别警惕。

  3、看是否承诺保本保息。非法集资行为具有承诺还本付息的特点。这里需要特别注意的是,非法集资参与者的利益不受法律保护,因此一定要提高风险辨别能力。

  4、要坚信“天上不会掉馅饼”。对“高额回报”、“快速致富”的投资项目要冷静分析,自觉远离高危项目,避免上当受骗。

  5、要通过正规的渠道。高收益往往伴随着高风险因此一定要通过正规渠道。应清楚市场有输赢,任何出借都有风险,一定要增强理性出借意识,充分考虑自己的风险承受能力,量力而行,要保证不影响正常生活。

  6、要比较市面金融产品的平均回报率,如回报率过高,多数情况下可能是投资陷阱。

  7、通过政府网站,查询相关企业是否经过国家批准发行股票、债券等。

  8、通过工商登记资料,查询相关企业是否是经过法定注册,是否办理了税务登记等。

  9、通过媒体和互联网资源,查询相关企业是否有违法犯罪记录。

  10、警惕亲朋好友关于低风险、高回报项目的反复劝说,要多与专业人士商量,审慎决策,防止成为其发展下线的目标。

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